правила провоза наличных денег для 13 стран
Карты Visa, Mastercard, American Express и JCB российских банков не работают за границей из-за санкций, а карты «Мир» принимают лишь в нескольких странах, и то с ограничениями. Путешественникам, у которых нет карты иностранного банка, теперь приходится брать с собой в поездку наличные.
В каждой стране действуют свои правила провоза денег через границу. Государства устанавливают лимиты на количество наличных, которое можно взять с собой. Суммы, которые его превышают, просят задекларировать или перевести на банковский счет.
Некоторые страны требуют, чтобы путешественник подтвердил происхождение и назначение денег. Например, такие правила действуют при пересечении внешней границы Евразийского экономического союза (ЕАЭС), в который входят Россия, Армения, Беларусь, Казахстан и Киргизия. Подойдут справки о снятии денег с личного счета, о получении наследства, нотариально заверенный договор купли-продажи имущества, если по нему рассчитываются наличными, и другие документы.
Мы выяснили, какие правила действуют в популярных странах и сколько наличных можно провозить через их границы.
Между странами ЕАЭС нет таможенного контроля, а значит, можно свободно перевозить наличные и товары, если это не запрещено законом. Ограничения действуют при поездках через внешние границы ЕАЭС. Правила для Армении, Беларуси и Киргизии одинаковые, поэтому мы объединили их в одну карточку.
Для России действуют особые правила. Из страны сейчас можно вывезти не больше 10 000 $ в иностранной валюте. Вывозить наличные рубли по-прежнему можно без ограничений, но если сумма в рублях, в том числе вместе с иностранной валютой, превышает 10 000 $, ее необходимо задекларировать. Считать нужно по курсу ЦБ на день выезда из страны.
Такие же ограничения действуют при вывозе наличных в иностранной валюте из Казахстана. Расчет делают по курсу Национального банка.
🇬🇪 Грузия
Без декларирования разрешено ввозить и вывозить до 30 000 GEL или эквивалент в другой валюте.
Для ввоза и вывоза свыше 30 000 GEL придется подтвердить их происхождение и назначение
Правила: налоговая служба Грузии
🇪🇬 Египет
В национальной валюте разрешено ввозить и вывозить не больше 5000 EGP.
В иностранной валюте — без декларирования до 10 000 $ или эквивалент
Правила: генеральное консульство России в Хургаде
🇲🇳 Монголия
Без декларирования разрешено ввозить и вывозить не больше 15 000 000 MNT или эквивалент в другой валюте
Правила: аэропорт Улан-Батора
🇳🇴 Норвегия
Без декларирования разрешено ввозить и вывозить не больше 25 000 NOK или эквивалент в другой валюте
Правила: таможенная служба Норвегии
🇦🇪 ОАЭ
Без декларирования разрешено ввозить и вывозить не больше 100 000 AED или эквивалент в другой валюте
Правила: посольство России в ОАЭ, правительство ОАЭ
🇹🇭 Таиланд
В национальной валюте разрешено вывозить в Лаос, Вьетнам, Камбоджу, Малайзию и Мьянму не больше 500 000 THB, в другие страны — не больше 50 000 THB.
В иностранной валюте без декларирования разрешено ввозить и вывозить не больше 20 000 $ или эквивалент
Правила: управление гражданской авиации Таиланда
🇹🇷 Турция
Ограничений на ввоз валюты нет.
Вывозить без декларирования разрешено не больше 25 000 TRY в национальной валюте, в иностранной валюте — не больше 10 000 € или эквивалент
Правила: правительство Турции
🇺🇿 Узбекистан
Разрешено ввозить без декларирования не больше 70 000 000 UZS или эквивалент в другой валюте.
Вывозить без декларирования можно не больше 100 000 000 UZS или эквивалент в другой валюте
Правила: таможенная служба Узбекистана
🇰🇷 Южная Корея
Без декларирования разрешено ввозить и вывозить не больше 10 000 $ или эквивалент в другой валюте
Правила: таможенная служба Южной Кореи
🇰🇿 Казахстан
Без декларирования разрешено ввозить до 10 000 $ или эквивалент в другой валюте.
Если ввозить больше 100 000 $, придется подтвердить происхождение наличных.
С 14 марта 2022 года запрещено вывозить из Казахстана иностранную валюту на сумму больше 10 000 $ наличными или эквивалент
Правила: ТК ЕАЭС, Решение Коллегии Евразийской экономической комиссии, указ президента Казахстана от 14.02.2022
Остальные страны ЕАЭС: Армения, Беларусь, Киргизия
Без декларирования разрешено ввозить и вывозить до 10 000 $ или эквивалент в другой валюте.
Если ввозить или вывозить больше 100 000 $, придется подтвердить происхождение наличных
Правила: ТК ЕАЭС, решение Коллегии Евразийской экономической комиссии
🧳 Собираем чемодан
Раз в неделю присылаем лучшие статьи о том, как экономно путешествовать по России и миру и какие места посмотреть
Что еще почитать перед поездкой:
1. Как перевезти животное за границу.
2. За что могут не выпустить за границу.
3. В каких странах россиянам оформляют банковские карты.
Новости, которые касаются путешественников, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @t_chemodan.
Перемещение через таможенную границу валюты • Международный аэропорт Магадан
1. Валюта Российской Федерации
1.1. Вывоз из Российской Федерации наличной валюты Российской Федерации (рубли) физическими лицами резидентами и нерезидентами (на одно лицо) разрешен в пределах 500 (пятьсот) минимальных размеров оплаты труда, установленных в Российской Федерации на день вывоза (письмо ГТК России от 14 декабря 1996 г. N 01-15/22229).
1.2. Ввоз в Российскую Федерацию валюты Российской Федерации разрешен:
- резидентам и нерезидентам (на одно лицо) — 500 (пятьсот) минимальных размеров оплаты труда, установленных в Российской Федерации на день ввоза;
- военнослужащим российских войск, дислоцируемых на территории государств ближнего зарубежья и прибывших на территорию Российской Федерации в отпуск, командировку, к новому месту службы — в пределах сумм, указанных в справках полевых учреждений Банка России или воинских частей;
- гражданам государств ближнего зарубежья (беженцам, переселенцам), прибывающим на территорию Российской Федерации на постоянное место жительства — в пределах сумм, подтверждаемых документами об источниках их образования, заверенных консульской службой МИД Российской Федерации в государствах ближнего зарубежья (письмо ГТК России от 14 декабря 1996 г.
N 01-15/22229).
N 01-15/22229).1.3. Перемещаемая через таможенную границу России валюта Российской Федерации в сумме, не превышающей 500 (пятьсот) минимальных размеров оплаты труда, не подлежит обязательному декларированию в письменной форме (приказ ГТК России от 25.01.99 № 38).
а) Физические лица могут единовременно вывозить из Российской федерации наличную иностранную валюту в сумме, не превышающей в эквиваленте 10 000 долларов США, без представления разрешительных документов. Помимо указанной суммы физические лица имеют право вывозить из Российской Федерации ранее ввезенную в Российскую Федерацию наличную иностранную валюту в пределах суммы, указанной в таможенной декларации, подтверждающей ее ввоз в РФ.
б) Единовременный вывоз из Российской федерации физическими лицами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долларов США, не допускается, за исключением случаев вывоза ранее ввезенной в Российской Федерации иностранной валюты в пределах суммы, указанной в таможенной декларации, подтверждающей ее ввоз в РФ.
в) При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте 3 000 долларов США, указанная иностранная валюта не подлежит декларированию таможенному органу. При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами наличной иностранной валюты в сумме, превышающей в эквиваленте 3 000 долларов США, вывозимая иностранная валюта подлежит обязательному письменному декларированию.
г) При осуществлении таможенного оформления и контроля вывозимой физическими лицами наличной иностранной валюты, ранее ввезенной на территорию РФ, таможенные органы в качестве основания для вывоза принимаются:
- таможенные декларации формы ТД-6, оформленные при ввозе указанной валюты в РФ;
- удостоверения формы ТС-28 на ввоз валюты, оформленные до вступления в силу вышеуказанного Федерального закона, с учетом установленного в данных удостоверениях срока вывоза ранее ввезенной наличной иностранной валюты.
2. Иностранная валюта
2.1. С 15 марта 2003 года в связи с принятием Федерального закона от 27.02.2003 г. № 28-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в статьи 6 и 8 Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» вводится следующий порядок вывоза наличной иностранной валюты физическими лицами (резидентами и нерезидентами)»:
2.2. Подтверждением ввоза в Российскую Федерацию наличной иностранной валюты физическим лицом (резидентом и нерезидентом) является документ, оформленный при ее непосредственном ввозе таможенным органом (удостоверение формы ТС-28, таможенные декларации формы Т-6 и ТД-6).
Подтверждением перевода иностранной валюты в Российскую Федерацию в пользу физического лица (резидента и нерезидента), осуществленного в порядке, установленном Приказом Банка России от 27.08.97 N 02-371 (без открытия текущего валютного счета), является справка ф. N 0406007, в которой в строке 7 указано: «получено по переводу из-за границы».
В качестве подтверждения перевода иностранной валюты на валютный счет в уполномоченном банке Российской Федерации принимать в дополнение к справке ф.
N 0406007, выдаваемой физическому лицу — нерезиденту при снятии валюты со счета, а также подтверждение уполномоченного банка произвольной формы о переводе данной иностранной валюты и заверенную банком выписку со счета.
Основанием для вывоза физическим лицом (резидентом и нерезидентом) из Российской Федерации наличной иностранной валюты, ранее ввезенной в Российскую Федерацию из Республики Беларусь, могут являться:
- справка ф. N 0406007, выданная уполномоченным банком Республики Беларусь;
- оформленная таможенным органом Республики Беларусь таможенная декларация, подтверждающая ввоз иностранной валюты физическим лицом на территорию Республики Беларусь (письмо ГТК России от 27.10.99 № 11-15/27626).
2.3. Ввоз иностранной валюты на территорию Российской Федерации не ограничен, письменное декларирование ее, согласно приказу ГТК России от 25.01.99 №38, не обязательно.
💵Несообщение о наличных деньгах таможне
В большинстве случаев конфискация наличных происходит из-за непредставления наличных денег таможне во время международных поездок с суммой более 10 000 долларов США («несообщение»).
Закон, который требует отчет, — это 31 USC § 5316, и требует, чтобы любое лицо, путешествующее по миру, предоставило таможне форму/отчет FinCen 105 во время или до времени прибытия или отправления, если они перевозят более 10 000 долларов США или эквивалентную сумму. Закон был призван дать правительству инструменты для более легкого обнаружения и изъятия денег из незаконных источников или для незаконного использования, такого как торговля наркотиками, отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и другие преступления. Непредставление денежных средств является серьезным нарушением закона.
Форма кассовой отчетности FinCen 105 должна точно отражать общую стоимость перевозимых денежных инструментов и быть подана своевременно. Непредставление следующих денежных инструментов является нарушением:
- Монеты и валюта США;
- Монеты и валюта иностранного государства;
- Дорожные чеки в любой форме;
- Оборотные документы на предъявителя (включая личные чеки, деловые чеки, официальные банковские чеки, кассовые чеки, чеки третьей стороны, простые векселя (согласно определению этого термина в Едином торговом кодексе) и денежные переводы), которые либо выдаются на предъявителя, индоссирован без ограничений, оформлен на фиктивного получателя платежа или иным образом в такой форме, что право собственности на него переходит после доставки;
- Неполные документы (включая личные чеки, деловые чеки, официальные банковские чеки, кассовые чеки, чеки третьих лиц, простые векселя (согласно определению этого термина в Едином торговом кодексе) и денежные переводы), подписанные, но с опущенным именем получателя платежа; и
- Инвестиционные ценные бумаги на предъявителя, ценные бумаги на предъявителя, акции, право собственности на которые передается при доставке, и «аналогичные материалы»; и
Если форма отчетности по наличным деньгам неверна или вообще не составлена, таможня может конфисковать наличные деньги и конфисковать все деньги.
Чтобы обеспечить выполнение этого требования о предоставлении информации в размере 10 000 долларов США или более и эквивалентной суммы, таможенные органы «могут остановить и обыскать на границе и без ордера на обыск любое транспортное средство, судно, самолет или другое транспортное средство, любой конверт или другой контейнер, а также любое лицо, въезжающее или вылетающих из Соединенных Штатов».
Эти остановки и обыски наличных на таможне обычно начинаются с опроса путешественника у выхода на посадку перед вылетом рейса, после прибытия в аэропорт и прохождения паспортного или таможенного контроля, а также при въезде или выезде из Канады. или Мексика. Таможня может преследовать людей для остановки и поиска наличных из-за этнической принадлежности, продолжительности пребывания или маршрута.
Для большинства людей опыт остановки и поиска наличных на таможне травматичен. За считанные минуты они теряют большие деньги в результате конфискации, их задерживают и допрашивают, задают вопросы об их финансах, источнике изъятых денег, о которых они не сообщили, их использовании и их поездках. Допрос часто сопровождается угрозой ареста нарушителя или члена семьи. Часто попытки внести изменения в кассовую декларацию получают отказ.
У людей есть много неверных представлений о том, что означает требование о кассовой отчетности, и эта дезинформация является причиной того, что у многих людей их валюта конфискуется таможней за непредставление отчетности. Некоторые распространенные мифы:
- Деньги облагаются налогом, если об этом сообщается;
- Необходимо указывать только наличные деньги;
- Необходимо сообщать только сумму наличных денег свыше 10 000 долларов США;
- Если вместе путешествует более 1 человека, каждый может иметь при себе не более 10 000 долларов США;
- Иностранная валюта не учитывается в требованиях к отчетности по наличным деньгам;
- Таможня украдет заявленную наличность или потребует взятку;
В других случаях люди нарушают требования к кассовой отчетности, потому что не говорят или не читают по-английски, неправильно считают деньги, забывают о деньгах в сумке из предыдущей поездки, получают их в подарок на неизвестную сумму, неправильно считают, не хотят других подслушать на случай, если они попытаются их ограбить, не захотят рассказывать супругу (или ссорятся или не делятся финансовой информацией со своим супругом), спешат, запаниковали, когда их допрашивали, или не знают о сообщении требование.
К сожалению, незнание требований к отчетности по наличным деньгам не освобождает от ответственности, даже несмотря на то, что незнание требований к отчетности по наличным деньгам трудно доказать. Формы таможенных деклараций и аэропорты обычно заполнены уведомлениями о требованиях к отчетности, которые видны, даже если их никогда не читают и не понимают. И хотя закон гласит, что непредставление отчета должно быть совершено сознательно , это широко интерпретируется как требующее только того, чтобы была осознанная перевозка более 10 000 долларов, а не сознательное нарушение закона.
Существуют как гражданские, так и уголовные наказания за несообщение о нарушениях, связанных с наличностью, но не всем предъявляется уголовное обвинение. Ваши незарегистрированные денежные средства могут быть конфискованы и конфискованы (утеряны), и вы можете быть оштрафованы в гражданском порядке, даже не будучи признанным виновным в совершении преступления, связанного с непредставлением сведений.
Гражданские санкции за непредставление отчета включают конфискацию денег и возможный денежный штраф, не превышающий «сумму денежного инструмента, для которого требовался отчет». В дополнение к уголовным наказаниям за несообщение о нарушениях, связанных с наличностью, существуют также гражданско-правовые санкции. Сумма административного штрафа не будет превышать сумму, связанную с транзакцией, и эта сумма будет уменьшена на сумму любых конфискованных денег. Кроме того, нарушитель, вероятно, столкнется с обысками, задержаниями, допросами и возможными конфискациями при поездках за границу в будущем. Это связано с тем, что в базах данных, используемых Национальной безопасностью и Таможенной и пограничной службой США, будет создана запись для оценки международных путешественников.
Криминальные последствия непредставления наличных денег серьезны. Непредставление отчета или предоставление неточного отчета путем пропуска или искажения существенного факта в отчете влечет за собой не только конфискацию денег, но и штраф в размере от 250 000 до 500 000 долларов США и тюремное заключение на срок от 5 до 10 лет.
Уголовный срок давности за непредставление наличных денежных средств составляет 5 лет со дня нарушения. Если вы не были арестованы в то время, когда деньги были изъяты CBP, а прокурор США был уведомлен об этом и отказался преследовать вас в судебном порядке, вы, вероятно, не будете привлечены к уголовной ответственности, если таможня не обнаружит дополнительные доказательства того, что деньги были получены из незаконных источников или имели место незаконным путем. предполагаемое использование.
Гражданский срок исковой давности за неуведомление о наличных деньгах составляет 6 лет с даты неуведомления о перевозке валютного нарушения. Если начисленный гражданский денежный штраф не уплачен, у правительства есть 2 года с даты начисления гражданского денежного штрафа или даты вступления в силу судебного решения по соответствующему уголовному делу, в зависимости от того, что наступит позже.
Имеются и другие нарушения, связанные с непредставлением отчетности, такие как структурирование и контрабанда наличных в больших объемах.
Везешь много денег в США? Сообщите таможне, или вы заплатите цену
Ввоз слишком большого количества незадекларированной наличности в Соединенные Штаты может навлечь на вас массу неприятностей. Просто спросите четырех бортпроводников American Airlines, которые были арестованы в октябре в международном аэропорту Майами и обвинены в отмывании денег и несанкционированном переводе денег.
Рано утром 22 октября, после прибытия в Майами из Сантьяго, Чили, стюардессы подверглись обычному досмотру со стороны сотрудников таможенной и пограничной службы США. По данным Miami Herald, одна из бортпроводников, когда ее спросили, сколько у него с собой наличных денег, ответила, что у него есть 100 долларов. Через несколько мгновений у дежурного было обнаружено 9 долларов.,000.
Несоответствие побудило офицеров допросить других бортпроводников того же рейса. У одного было 7300 долларов, у другого 6371 доллар. По сообщению Herald, стюардессы с наличными указали на четвертого как на координатора операции.
Но это ваши деньги. Почему нельзя привезти его в страну?
Ответ: Можно, но это может потребовать оформления документов.
Вот что пишет веб-сайт Таможенной и пограничной службы США: «Легально ввозить любую сумму валюты или денежных инструментов в Соединенные Штаты или из них». Международная перевозка валюты или денежных инструментов, форма FinCEN 105.
Почему шум? В конце концов, ни у кого из них не было больше 10 000 долларов.
Ответ: Лимит в 10 000 долларов США применяется независимо от того, путешествуете ли вы в одиночку или с группой.
Например, четыре члена семьи, путешествующие вместе, не могут решить разделить 30 000 долларов так, чтобы каждый вез в США по 7 500 долларов. Эти 30 000 долларов должны быть задекларированы.
CBP могла рассматривать бортпроводников как группу, поскольку они путешествовали вместе и перевозили в общей сложности 22 671 доллар США.
900:03 Стюардессы могли доставлять деньги кому-то в США, сообщает Herald.
Если это правда, подозреваемые действительно действовали как несанкционированные «переводчики денег». (Денежные переводы — это физические или юридические лица, предоставляющие услуги денежных переводов за определенную плату. Для предоставления этих услуг отправители должны получить лицензию.)Авиакомпания сообщает, что работает с правоохранительными органами над текущим расследованием.
«Путешественники, которые не сообщают правдиво всю свою валюту, рискуют быть арестованными и могут быть привлечены к уголовной ответственности», включая штрафы до 500 000 долларов и 10-летний тюремный срок, пишет сайт CBP.
При перевозке наличных денег в США или из США честность всегда является лучшей политикой. Этот указ произвел на меня сильное впечатление несколько лет назад, когда моя коллега-стюардесса сделала шокирующее признание во время полета из Сан-Паулу, Бразилия, в Майами.
Хотя мы редко общаемся вне самолета, он хороший парень, с которым у меня сложились прекрасные рабочие отношения.
После того, как мы подали еду, он отвел меня в сторону и прошептал. — Ты не поверишь.
Я думал, что он собирается рассказать еще одну историю знакомства, которая начинается в ночном клубе Сан-Паулу и заканчивается рассказом о пересадке.
— Хорошо, — сказал я, качая головой. «Что случилось?»
«У меня в сумке 100 000 долларов».
«Что?»
«Ну, — продолжил он, указывая на шкаф бизнес-класса, в котором хранилась его сумка бортпроводника, — на самом деле это чуть больше 100 000 долларов».
Он рассказал, как недавно продал свой кондоминиум в Сан-Паулу. Вырученные средства были переведены на счет в бразильском банке. Чтобы перевести деньги в США, банк хотел взимать около 10% комиссии за обслуживание.
Вместо того, чтобы платить этот непомерный гонорар, Эдди решил отработать последовательность поездок в Сан-Паулу, чтобы лично забрать наличные.
Перевозка больших сумм наличных в любой город — ненадежная, можно сказать, глупая затея.