Как декларировать деньги в аэропорту: / Travel.Ru / Travel.ru / /

Привозят много наличных в США? Сообщите об этом таможне, или вы заплатите цену

Если вы провозите слишком много незадекларированных наличных денег в Соединенные Штаты, это может привести к неприятностям. Просто спросите четырех бортпроводников American Airlines, которые были арестованы в октябре в международном аэропорту Майами и обвинены в отмывании денег и действиях в качестве несанкционированных переводчиков денег.

Рано утром 22 октября, после прибытия в Майами из Сантьяго, Чили, бортпроводники подверглись обычному досмотру со стороны У.S. Сотрудники таможни и пограничной службы. Один из бортпроводников, когда его спросили, сколько денег он несет, сказал, что у него есть 100 долларов, сообщает Miami Herald. Спустя несколько мгновений у дежурного оказалось 9000 долларов.

Несоответствие побудило офицеров допросить других бортпроводников того же рейса. У одного было 7300 долларов, у другого 6 371 доллар. Как сообщает Herald, бортпроводники указали четвертого как координатора работы.

Но это ваши деньги.Почему нельзя привезти его в деревню?

Ответ: Можно, но может потребоваться оформление документов.

Вот что написано на веб-сайте Службы таможенного и пограничного контроля США: «Транспортировка любой суммы валюты или денежных инструментов в США или из США является законной». Но любой человек, имеющий более 10 000 долларов США, должен декларировать сумму, заполнив Отчет о Международная перевозка валюты или денежных инструментов, форма 105 FinCEN.

Почему такой шум? В конце концов, ни у кого из них не было больше 10 000 долларов.

Ответ: лимит в 10 000 долларов действует независимо от того, путешествуете ли вы один или с группой.

Например, четыре члена семьи, путешествующие вместе, не могут решить разделить 30 000 долларов, чтобы каждый перевез по 7500 долларов в США. 30 000 долларов необходимо декларировать.

CBP могла относиться к бортпроводникам как к группе, потому что они путешествовали вместе и перевезли в общей сложности 22 671 доллар.

Стюардессы могли доставлять деньги кому-то в США.С., сообщает Вестник. Если это правда, подозреваемые действительно действовали как несанкционированные «переводчики денег». (Отправитель денег — это физическое или юридическое лицо, которое предоставляет услуги денежных переводов за определенную плату. Для оказания этих услуг отправители должны получить лицензию.)

Авиакомпания заявляет, что работает с правоохранительными органами над текущим расследованием.

«Путешественники, которые не сообщают правдиво обо всей своей валюте, рискуют конфисковать их валюту и могут столкнуться с уголовным обвинением», включая штрафы до 500 000 долларов и 10-летний тюремный срок, пишет сайт CBP.

При перевозке наличных в США или из США честность всегда является лучшей политикой. Этот указ произвел на меня впечатление несколько лет назад после того, как один из бортпроводников сделал шокирующее признание во время полета из Сан-Паулу, Бразилия, в Майами.

Хотя мы редко общаемся вне самолета, он хороший парень, с которым у меня сложились прекрасные рабочие отношения.

Когда мы закончили обедать, он отвел меня в сторону и прошептал. «Ты не поверишь этому».

Я подумал, что он собирается поделиться еще одной историей знакомства, которая начинается в ночном клубе Сан-Паулу и заканчивается рассказами об отдыхе.

«Хорошо, — сказал я, качая головой. «Что случилось?»

«У меня в сумке 100 000 долларов».

«Что?»

«Ну, — продолжил он, указывая на шкаф бизнес-класса, в котором хранилась его сумка для бортпроводников, — на самом деле это чуть больше 100 000 долларов».

Он рассказал, как недавно продал свой кондоминиум в Сан-Паулу. Поступления были переведены на счет в бразильском банке. Чтобы перевести деньги в США, банк хотел взимать около 10% комиссии за обслуживание.

Вместо того, чтобы платить непомерную плату, Эдди решил проработать последовательность поездки в Сан-Паулу, чтобы получить наличные лично.

Носить большие суммы наличных в любом городе — занятие ненадежное, а некоторые могут сказать, глупое. В Большом Сан-Паулу, большом мегаполисе с населением 21 миллион человек, где угон автомобилей, карманные кражи и кража сумок являются обычным явлением, его состояние было особенно подвержено риску.

Чтобы защитить себя и свои деньги, невысокий бортпроводник нанял телохранителя.

Во время нашей остановки телохранитель сопровождал его от банка до отеля, где деньги оставались под неусыпным взором Эдди всю ночь. На следующий день он упаковал наличные в свою большую сумку, выданную авиакомпанией, отнес ее в автобус для экипажа, через контрольно-пропускной пункт в международном аэропорту Гуарульюс в Сан-Паулу, прошел иммиграционный контроль и благополучно загрузил сумку в шкаф для полета домой в Майами .

Его усилия по транспортировке денег были смелыми и напряженными. Но он проявил должную осмотрительность.Он знал, что путешественникам разрешено ввозить в США любую сумму наличных, если деньги были задекларированы.

Он заполнил форму 105 FinCEN. В качестве дополнительной уверенности перед поездкой он проконсультировался с CBP по поводу своего плана.

Офицер заверил его, что при наличии надлежащих документов он без промедления пройдёт таможенную очистку.

Офицер был прав. Он и его 100000 долларов прошли через таможню США. Вывести наличные из Бразилии, как оказалось, было трудной задачей.

Лимит наличных денег на таможне США: деньги на границе

Во время путешествий многим людям имеет смысл иметь при себе немного наличных. Никогда не угадаешь, когда встретишь поставщика, который не принимает дебет или кредит. В других случаях путешественники могут обменять свои деньги на иностранную валюту перед отъездом. Какой бы ни была причина, путешествие с наличными — вполне нормальное занятие. Но знаете ли вы, что существует лимит наличных денег на таможне США?

В большинстве стран есть законы о том, сколько наличных денег можно использовать для пересечения их границ. Соединенные Штаты не исключение. Смысл лимита наличных денег на таможне США состоит в том, чтобы поймать преступников и предотвратить использование денег для финансирования незаконной деятельности, такой как отмывание денег или торговля наркотиками.

К сожалению, путешественников, которые в остальном являются законопослушными гражданами, иногда ловят на незаконных поездках со слишком большим количеством денег. Часто эти путешественники не знают законов, но незнание не может служить оправданием. Лучший способ избежать неприятного сюрприза в аэропорту — это знать, что можно, а что нельзя везти через границу.

Сколько наличных денег вы можете иметь при себе легально?

Вы можете быть удивлены, узнав, что нет ограничений на количество наличных денег, с которыми вы можете пересечь границу. Однако, если вы путешествуете с суммой более 10 000 долларов США, вы должны это декларировать. Вы можете найти официальное заявление об этом на веб-сайте Службы таможенного и пограничного контроля США.

Если вы везете более 10 000 долларов США, вы должны уведомить таможню и заполнить Отчет о международной перевозке валюты и денежных инструментов (FinCEN 105).

Очень важно знать, что означает любую форму наличных денег, равную 10 000 долларов США долларов США. Любая комбинация «наличных» предметов (подробнее об этом позже) и иностранной валюты засчитывается в вашу общую сумму. Вы обязаны понять это и проверить коэффициенты конверсии, прежде чем пытаться пересечь границу.

Например, евро обычно больше доллара США. Попытка пересечь границу за 9000 евро, скорее всего, превысит установленный таможенной лимит США в размере 10000 долларов США.В этом случае для ввоза денег в США потребуется декларация, как и для выезда из США

Вот еще один пример. При пересечении канадской границы необходимо сообщать о сумме, превышающей 10 000 канадских долларов. Вот где люди могут запутаться! Если вы забудете, что 10 000 долларов США обычно превышают стоимость 10 000 канадских долларов, и не заявите об этом, вы можете попасть на вторичную проверку со слишком большим количеством наличных и понести штраф.

Также важно знать, что в разных странах действуют собственные законы о путешествиях с наличными деньгами.Вы несете ответственность за знание законов пункта назначения, в который вы путешествуете. Вы можете покинуть США с 10 000 долларов США, но это не обязательно означает, что вы можете въехать в другую страну с этой суммой.

Имейте в виду, что коэффициенты конверсии меняются ежедневно, поэтому обязательно проверьте и убедитесь, что вы знаете, сколько наличных денег вы фактически путешествуете в зависимости от страны, в которую вы въезжаете.

Что считается наличными?

Некоторых путешественников застают врасплох, потому что они не осознают, что бумага и монеты — не единственное, что CBP считает наличными.Проще говоря, все, что можно разумно использовать для покупки, считается наличными. Сюда входят:

• Монеты и банкноты, как отечественные, так и иностранные
• Золотые монеты (слитки не учитываются при расчете таможенного лимита наличных денег США, но их необходимо декларировать)
• Дорожные чеки
• Денежные переводы
• Личные чеки, кассиры чеки, деловые чеки
• Ценные бумаги или акции на предъявителя
• Чеки или денежные переводы, выданные кому-либо, кроме предъявителя, которые индоссированы без ограничений (т. е. только для депозита)
• Неполные чеки, денежные переводы, простые векселя, которые подписаны, но на которых не указано имя получателя (строка «Кому» оставлена ​​пустой)

Путешествие с любой их комбинацией не освобождается Вы от закона и не «лазейка». Если вы путешествуете с 5000 долларов США в банкнотах и ​​6000 долларов США в чеках, вы должны указать полную сумму в размере 11000 долларов США.

Точно так же разделение суммы, с которой вы путешествуете, также не освобождает вас от требования декларирования.Если у вас есть 5000 долларов США, а у вашего партнера по путешествию 6000 долларов США, вы должны указать 11 000 долларов США в совместной декларации.

Что будет, если не заявить на таможне?

Неспособность декларировать денежные инструменты на сумму более 10 000 долларов США может привести к их аресту.

Если вас поймают на пересечении границы с какой-либо необъявленной суммой наличных, превышающей 10 000 долларов США, у вас почти наверняка их конфискуют. Есть и другие штрафы, связанные с провозом слишком большого количества наличных через границу.

Согласно CBP, существуют обстоятельства, при которых может быть наложен штраф до 500 000 долларов. Неподача отчета (декларации) или отчета с неверной или отсутствующей информацией может привести к лишению свободы на срок до 10 лет. Если у вас арестовали наличные, вы можете обратиться за помощью к юристу. Возможно, удастся вернуть деньги, но ожидайте тщательного и длительного судебного расследования.

CBP может обнаружить наличные в вашем багаже ​​разными способами. Вы не поверите, но собаки-детекторы чувствуют запах бумажных банкнот.CBP также использует различные рентгеновские технологии и оптоволоконные телескопы для сканирования багажа и транспортных средств. Пытаться скрыть наличные не стоит.

Если вы не занимаетесь преступной деятельностью, на самом деле нет причин для намеренного уклонения от CBP. Некоторые люди делают это неосознанно, а некоторые просто потому, что не хотят, чтобы их беспокоили вопросы. Не делайте этой ошибки! Вы можете быть удивлены, узнав, что в 2018 году CBP ежедневно конфисковывал в среднем 290 411 долларов США в необъявленной или незаконной валюте.Это много денег!

В 2013 году в Канаде был также случай, когда колебания обменного курса привели к аресту средств у человека. В этой ситуации мужчина тщательно рассчитал и нес чуть менее 10 000 канадских долларов. Однако к тому времени, когда он прибыл в аэропорт двумя днями позже, обменный курс поднял его комбинацию долларов и канадских долларов до более чем 10 000 канадских долларов. Собаки-ищейки обнаружили необъявленные деньги, и CBSA изъяло у него всю сумму.

В данном случае мужчина также подозревался в преступной деятельности.Однако эта история — хороший пример того, почему вам нужно полностью знать обменные курсы и сколько денег у вас с собой. Кроме того, если вы беспокоитесь, что можете нарушить правила, может быть хорошей идеей декларировать свои наличные деньги, даже если вы не уверены, превышает ли они установленный таможенный лимит США.

Вы не будете оштрафованы, если сумма меньше 10 000 долларов США, а при пересечении границы с наличными деньгами нет никаких пошлин или налогов, поэтому единственное, что вы потеряете, — это немного времени в аэропорту.

В конце концов, большинство людей предпочитают не путешествовать с суммой, превышающей 10 000 долларов США. Наличие такой суммы денег делает вас целью кражи. Это также может серьезно повлиять на ваши финансы, если вы потеряете свой багаж в пути и ваши деньги вместе с ним. Однако, если вам все же нужно это сделать, обязательно правильно учтите общую стоимость всех валют, которые вы носите, а затем объявите ее. Если вас интересуют другие важные предметы, с которыми вы, возможно, захотите пересечь границу, ознакомьтесь с нашим блогом о прохождении таможни.

Если у вас есть дополнительные вопросы о пересечении границы с наличными деньгами или о том, как заполнить форму таможенной декларации, не стесняйтесь обращаться к нам. Мы готовы ответить на эти и любые другие вопросы об импорте и экспорте. В Clearit мы находимся в вашем углу.

Как путешествовать самолетом с наличными деньгами

Держите под рукой немного наличных, когда путешествуете по воздуху. (Фото: изображение наличных или карты Пьерет Гуэртен из Fotolia.com)

Большинство экспертов рекомендуют держать при себе лишь небольшой запас наличных на случай чрезвычайных ситуаций во время путешествий. Но если вы летите в такое место, как Куба, где американские банкоматы и кредитные карты просто не работают, у вас может не быть другого выбора, кроме как иметь при себе наличные.

Ограничения на провоз наличных

Хотя технически не существует юридических ограничений на количество денег, которые вы можете взять с собой в самолет, если вы путешествуете за границу, вы должны указать суммы, превышающие 10000 долларов США, в своей таможенной форме, заполните форму FinCEN 105, и будьте готовы к возможным интервью с правоохранительными органами, чтобы объяснить сумму денег, которую вы несете.

Куда положить деньги

Это может показаться началом плохой шутки, но если вы путешествуете с большим количеством денег, это серьезное соображение. Излишне говорить, что не кладите наличные в зарегистрированный багаж. Слишком много людей имеют к ним доступ, когда они находятся вне вашего поля зрения, поэтому, если деньги пропадут, будет практически невозможно выяснить, кто их взял. Если вы попытаетесь носить с собой пачку наличных денег, вы гарантируете себе проверку или, по крайней мере, дополнительную проверку сотрудниками Управления транспортной безопасности.

Обычно лучший компромисс — положить наличные в ручную кладь, закрепить их замком, одобренным TSA, и никогда не выпускать их из зоны прямой видимости. Если вас выбрали для вторичного (дополнительного) досмотра, сообщите агентам TSA, что в вашей сумке есть наличные, и вам нужно держать их на виду во время досмотра. Помимо проверки, держите свои деньги в безопасности и вне поля зрения. Если вы хотите носить с собой наличные деньги в поясе для денег, вы можете надеть его в туалете аэропорта после прохождения контроля безопасности.

Наличные деньги и TSA

Опять же, нет никаких юридических ограничений на то, сколько наличных денег вы можете пронести через контрольно-пропускной пункт TSA. Но TSA может попросить вас обосновать любые необычные суммы наличных денег, которые вы несете, и ваши ответы (или их отсутствие) и общее поведение могут вызвать сообщение в правоохранительные органы, такие как Агентство по борьбе с наркотиками, которое, в свою очередь, может конфисковать ваши денежные средства. Итак, главный вывод: если вы собираетесь перевезти крупную сумму валюты, убедитесь, что у вас есть законная законная причина для этого — и оставьте себе дополнительное время в аэропорту на случай, если вы должны объяснить, почему вы неся это.

Ссылки

Советы

• Путешествуйте с суммой менее 10 000 долларов, если это возможно. Это сделает вашу поездку менее сложной, так как вам не придется иметь дело с лишними таможенными формами или допросами у официальных лиц.

Предупреждения

• Избегайте использования денежного ремня с металлическими зажимами или застежками-молниями, которые могут вызвать много проблем при прохождении через металлоискатели на станциях безопасности аэропорта. Вместо этого выберите небольшие денежные ремни и мешочки с пластиком и липучкой; Таким образом, вы можете пройти через охрану, не вставляя пояс вместе с наличными деньгами в рентгеновский аппарат.

Writer Bio

Лиза является автором отмеченного наградами путеводителя «Лунная Аляска» и написала сотни статей о радостях, приключениях и случайных невзгодах путешествий для местных и национальных изданий, включая Via, Northwest Travel & Life , Matador, Roots Rated, The Brand USA и другие.

Лучший способ обменять деньги во время путешествий по Европе

Обменять деньги в Европе не сложно, но вы должны планировать это заранее.(Фото: изображение евро Фенией с Fotolia.com)

Держа пригоршню долларов, вы можете почувствовать себя богатым, но далеко не уедете в Европе, где евро правит днем ​​вместе с несколькими оставшимися местными, не -евро валюты, такие как британский фунт. Когда-то идти прямо в банк было лучшим способом обменять доллары на местную валюту. Но в настоящее время это далеко не единственный вариант — и на самом деле, как правило, это не лучшее место для покупки евро и местной валюты.

Behold the Mighty ATM

Когда вы путешествуете по Европе, снятие средств через банкомат — это лучший способ получить местную валюту.Это связано с тем, что банкомат дает вам фактический текущий обменный курс без комиссионных или наценки, которые вы получите в любом другом обменном пункте. Тем не менее, уточняйте в своем банке комиссию за транзакции за рубежом и плату за использование внесетевого банкомата. Если вы часто путешествуете, вы можете открыть специальную дебетовую карту в банке, который не взимает комиссию за зарубежные транзакции, имеет соглашения о совместном использовании банкоматов в Европе или который возмещает комиссии за внесетевые банкоматы на ваш счет.

Наконечник

• Если на вашей дебетовой карте нет чипа, у вас могут возникнуть проблемы с ее использованием в Европе.Вы сможете провести по нему пальцем или управлять обходным путем для многих личных транзакций, но карты без чипа могут вообще не работать в некоторых автоматических киосках для покупок.

Кредитные карты для индивидуальных покупок

Кредитные карты — не лучший выбор для банкоматов, поскольку транзакция будет обработана как аванс наличными и в результате будет взиматься огромная комиссия. Но, в зависимости от конкретных условий вашей кредитной карты, это может быть вариант для отдельных покупок. Как и в случае с дебетовыми картами, узнайте в компании, выпускающей кредитные карты, комиссии за транзакции за рубежом, а также взимается ли комиссия за конвертацию валюты.

Также имейте в виду, что многие малые предприятия устанавливают минимальные лимиты для покупок с помощью карт — ограничение в 10 евро является довольно распространенным — или они могут вообще не принимать карты. Наконец, убедитесь, что с вашей карты списываются средства в евро или в местной валюте в странах, где не используется евро, например в Швейцарии. Если вместо этого с вашей карты будет списана оплата в долларах США, вы в конечном итоге заплатите продавцу дополнительную комиссию за конвертацию валюты помимо всего прочего.

Другие варианты обмена денег

Если у вас в кармане есть доллары наличными, которые вы хотите обменять на местную валюту, вы можете произвести обмен в банках, во многих крупных отелях и в обменных пунктах в международных терминалах прибытия / отправления.Курсы обмена в разных учреждениях могут сильно различаться, и некоторые из них также взимают комиссию; поищите лучшие цены, если сможете. Как правило, чем удобнее транзакция, тем выше комиссия, которую вы за нее платите. Итак, если вы хотите иметь под рукой наличные на случай непредвиденных обстоятельств, лучше всего начать делать покупки, пока вы планируете поездку, по разному обменному курсу. Подумайте даже о покупке наличной иностранной валюты заранее.

Ссылки

Ресурсы

Writer Bio

Лиза является автором отмеченного наградами путеводителя «Лунная Аляска» и написала сотни статей о радостях, приключениях и случайных невзгодах путешествий для местных и национальных изданий, включая Via , Northwest Travel & Life, Matador, Roots Rated, The Brand USA и другие.

Как провозить разрешенные наркотики в авиакомпании

Многим пассажирам для поддержания здоровья требуются таблетки, отпускаемые по рецепту или без рецепта. (Фото: Jupiterimages / Comstock / Getty Images)

Правила, введенные Управлением транспортной безопасности (TSA) в отношении жидкостей, применяются для обеспечения безопасности пассажиров в самолетах. Эти правила включают ограничения на размер контейнеров с жидкостями, которые пассажиры могут брать с собой на борт. Многие лекарства содержатся в бутылках большего размера, чем размер, который TSA считает безопасным, поэтому администрация разработала программу для удовлетворения потребностей пассажиров с заболеваниями или заболеваниями, которым необходимо летать со своими лекарствами.Требования к проверке по-прежнему действуют, но путешественникам не нужно беспокоиться о том, чтобы иметь при себе рецепты на борту самолетов.

Вещи, которые вам понадобятся

Шаг 1

Упакуйте жидкие рецептурные лекарства в прозрачный закрывающийся пакет размером с кварту с замком на молнии внутри ручной клади, если лекарства подходят. Если лекарства не подходят, просто поместите контейнер в свой багаж. Жидкие лекарства не подпадают под действие правил Управления транспортной безопасности в отношении размеров контейнеров.

Step 2

Упакуйте таблетки в ручную кладь. TSA позволяет брать таблетки на борт, но требует, чтобы их проверил сотрудник службы безопасности.

Step 3

Сообщите сотруднику TSA, если вы несете жидкое лекарство в бутылке, размер которой превышает разрешенный лимит. Пассажирам, перевозящим лекарства в контейнерах, соответствующих требованиям TSA, не нужно декларировать свои лекарства. Допустимые размеры контейнеров могут измениться, поэтому за актуальной информацией обращайтесь в TSA.

Шаг 4

Разрешить сотруднику TSA сканировать лекарства, содержащиеся в бутылочках, размер которых превышает допустимые пределы. Сканирование убедит офицера, что жидкость не содержит материалов, потенциально опасных для других пассажиров. Вы можете попросить сотрудников службы безопасности визуально осмотреть лекарство, а не сканировать его.

Шаг 5

Покажите TSA письмо от вашего врача, в котором объясняется, почему вам нужно это лекарство. TSA не требует этого шага, но администрация рекомендует его ускорить процесс проверки.

Step 6

Носите только те рецепты, на которых есть ваше имя. Сотрудники TSA сравнят имя на этикетках с лекарствами с именем на посадочном талоне. Если имена не совпадают, офицер TSA спросит, почему.

Как путешествовать за границу с более чем 000 наличными

Многие люди не осмелились бы переходить международную линию с большим количеством наличных денег.

Риски слишком велики.

Но если вы едете в страну, где U.Дебетовая или кредитная карта S. не подойдут, но принесение наличных может быть вашим единственным вариантом для проживания, транспорта и еды.

Или вы планируете раздать эти деньги в качестве подарка семье и друзьям за границей.

Хотя есть смысл путешествовать с наличными, существуют особые правила, когда вы путешествуете за границу с наличными 10 000 долларов и более .

Вот что вам нужно знать, чтобы избежать проблем или, что еще хуже, конфискации ваших денег.

Правила международных поездок с 10 000 долл. США

Вы имеете право снимать наличные в любое время; а если вы путешествуете за границу, вы имеете право взять с собой столько наличных, сколько вам нужно для поездки.

С учетом сказанного:

Вы должны соблюдать государственные правила, чтобы хранить свои наличные деньги при прохождении через таможенно-пограничную службу США или TSA (транспортная администрация).

Чтобы быть предельно ясным, не является незаконным путешествовать за границу с 10 000 долларов наличными .

Правда:

Вы можете путешествовать по всему миру с неограниченной суммой денег. Поэтому, если вы хотите положить 1 миллион долларов наличными или денежными инструментами в ручную кладь, нет закона, запрещающего это.

Отчетность о денежных средствах на сумму более 10 000 долларов США

Просто знайте, что всякий раз, когда вы путешествуете за границу с деньгами, вам необходимо декларировать любые наличные деньги, превышающие 10 000 долларов США.

Вам необходимо заполнить форму декларации FinCEN 105 и указать точную сумму денег.

Необходимость декларировать сумму, превышающую 10 000 долларов наличными, может показаться немного странной. Но причина этого правила аналогична тому, почему банки должны сообщать в IRS о снятии средств или депозитах на сумму 10 000 долларов и более.

Федеральный закон требует от финансовых учреждений сообщать о необычной или подозрительной деятельности, которая часто включает крупные депозиты.

Единый депозит в размере 10 000 долларов США вряд ли вызовет слишком много тревог у IRS. Но если вы делаете несколько крупных вкладов, вам нужно будет предоставить объяснение.

Точно так же, если вы путешествуете за границу с суммой более 10 000 долларов, вам не наденут наручники, но правоохранительные органы могут задать несколько вопросов, прежде чем разрешить вам продолжить поездку.

По сути, вам необходимо указать источник наличных денег и указать законную причину, по которой у вас много денег.

Закон о банковской тайне

Причина раскрытия информации связана с Законом об отчетности о валютных операциях и иностранных операциях, также известным как Закон о банковской тайне 1970 года.

Этот закон был принят, чтобы помочь выявить и предотвратить незаконный оборот наркотиков и отмывание денег.

Отмывание денег — это акт сокрытия денег, полученных в результате преступной деятельности, путем создания видимости, что они поступили из законного источника. Некоторые люди пытаются внести незаконные средства в иностранные банки.

Итого:

Всегда сообщайте заранее о любых наличных суммах свыше 10 000 долларов, указанных в вашей таможенной форме.

Если вы не будете честны, ваши деньги могут конфисковать. И, к сожалению, на то, чтобы вернуть деньги, нужно время, если они вообще вернутся.

В качестве примечания: вы должны раскрывать суммы, превышающие 10 000 долларов США, только при поездке в США или из США.

На внутренних рейсах вы можете взять с собой столько наличных, сколько захотите.

Опасности ношения крупной суммы денег в поездке

Но даже если у вас есть законная причина для международного путешествия с 10 000 долларов и более — или любой крупной суммой наличных — это не рекомендуется.

В отличие от дорожных чеков или кредитных карт, вы не можете обменять наличные. И в вашей поездке может случиться что угодно, что приведет к потере ваших денег.

Например, существует риск кражи при поездке за границу. Некоторые люди хотят воспользоваться путешественниками. Они могут наблюдать за вами, следить за вашей деятельностью и украсть ваши деньги, когда представится возможность.

Даже если вы не участвуете в преступной деятельности, есть риск потерять деньги.

Итак, чем меньше у вас денег, тем лучше.

Если вам необходимо путешествовать с крупной суммой наличных денег, вот несколько советов, как защитить ваши средства от потери или кражи:

1.

Если есть возможность, бронируйте в отеле, у которого есть сейф в каждом номере .

Помимо хранения наличных, вы также можете обезопасить свой паспорт, украшения и другие ценные вещи во время поездки.

Вы можете установить уникальный код при заселении в номер. При выходе из комнаты, даже на короткое время, убедитесь, что сейф закрыт и заперт.

2. Разделите свои деньги

Если у вас нет доступа к сейфу в отеле, не храните все свои деньги в одном месте.

Найдите два или три разных тайника и храните деньги отдельно. Таким образом, если кто-то найдет укрытие и украдет ваши деньги, у вас останутся деньги на поездку.

Избегайте очевидных укрытий, таких как чемодан.

Вместо этого положите немного денег внутрь носков в чемодан или ящик, или, возможно, в сумку для туалетных принадлежностей.

3. Берите с собой только то, что вам нужно

Наслаждаясь поездкой в ​​страну назначения, берите с собой только наличные деньги, которые вам понадобятся на день. Держите большую часть своих денег запертым в номере отеля и путешествуйте с небольшими счетами.

Не кладите кошелек в задний или внешний карман сумки.

Купите ремень безопасности со скрытым карманом или другим предметом хранения на теле.

4. Не упускайте наличные деньги

Путешествуя по аэропорту, также важно не упускать из виду наличные деньги.Худшее, что вы можете сделать, — это положить деньги в зарегистрированный багаж.

Многие люди получат доступ к вашей сумке до того, как она будет возвращена вам, что повысит вероятность кражи. Храните наличные деньги в ручной клади, закопанной у дна.

Если вам нужно вынуть наличные из ручной клади, делайте это незаметно и вне поля зрения публики.

Безопасные альтернативы путешествию с наличными деньгами

Учитывая возможные риски путешествия с большой суммой наличных, подумайте о более безопасных альтернативах, прежде чем отправиться за город.

1.

В зависимости от того, как часто вы выезжаете из страны, возможно, стоит открыть текущий счет в банке, который предлагает глобальные услуги.

Многие финансовые учреждения могут принять участие в международных поездках. Вы можете внести наличные в отделении банка США. Если вам необходимо использовать банкомат в другой стране, банк может возместить вам комиссию за использование банкомата.

Существует также большая вероятность того, что вы не будете платить комиссию за транзакции за рубежом при использовании дебетовой карты по всему миру.

Комиссия за обмен валюты обычно взимается при использовании дебетовой карты на международном уровне. В среднем комиссия составляет 3 процента от транзакции.

Вы не только сэкономите деньги, но и возможность использовать банкомат или дебетовую карту в другой стране также означает, что вам не нужно конвертировать деньги в аэропорту, который требует больших сборов.

2. Используйте кредитную карту без комиссии за зарубежную транзакцию

Хотя неплохо иметь немного наличных во время международных поездок на такси, метро и экскурсии, безопаснее хранить большую часть наличных дома и использовать вместо этого кредитную карту.

Но не просто кредитная карта.

Вам понадобится кредитная карта, которая принимается во всем мире, а также карта, по которой не взимается комиссия за транзакции за рубежом.

3. Отправьте деньги за границу, вместо

Может быть, вы навещаете друзей или членов семьи в другой стране и хотите принести им в подарок наличные.

Ношение наличных денег в ручной клади может показаться самым безопасным и простым решением. Но безопаснее использовать другие методы, связанные с отправкой денег за границу.

Например, вы можете спросить свой банк о международных денежных переводах или воспользоваться услугами денежных переводов, таких как Western Union или Money Gram.

Вы платите комиссию за перевод денег и загрузку предоплаченной дебетовой карты, а также можете иметь дело с комиссией за обмен.

Сравните ваши варианты, чтобы найти наименее дорогую альтернативу.

Последнее слово: стоит ли путешествовать с большим количеством наличных?

Путешествовать с наличными деньгами — дело рискованное, поскольку невозможно гарантировать безопасное прибытие наличных в пункт назначения.

Во избежание ареста денег убедитесь, что вы понимаете, как правильно путешествовать, и декларируете свои наличные.

И когда вы прибудете в пункт назначения, действуйте осторожно, чтобы ваши деньги были в безопасности и не попали в чужие руки.

Путешествие с CAN $ 10 000 и более

Каждый раз, когда вы пересекаете границу, вы должны декларировать любую валюту или денежные инструменты, которые вы оценили в 10 000 канадских долларов или более. Эта сумма включает канадскую или иностранную валюту или их комбинацию. Денежные инструменты включают, помимо прочего, акции, облигации, банковские тратты, чеки и дорожные чеки. Нет никаких ограничений на количество денег, которые вы можете ввозить или вывозить из Канады, и это не является незаконным.

Это относится к вам?

Это относится ко всем путешественникам, курьерам и если вы везете деньги от имени другого лица.

Въезд в Канаду

Когда вы прибываете в Канаду с 10 000 канадских долларов или более в вашем распоряжении, вы должны сообщить об этом в карточке декларации CBSA (если она была вам предоставлена), в киоске автоматизированного пограничного контроля или киоске первичного досмотра, или в устном заявлении. передано офицеру пограничной службы.

Уезжая из Канады

При вылете из Канады по воздуху с 10 000 канадских долларов или более в вашем распоряжении, вы должны явиться в офис CBSA в аэропорту, прежде чем пройти проверку безопасности. Перед тем, как отправиться наземным, водным или железнодорожным транспортом, сообщите об этом в ближайший к вам офис CBSA .

Личная отчетность

Если вы въезжаете или покидаете Канаду, вы должны заполнить отчет, содержащий информацию, указанную в Приложении I, II и III Правил о трансграничной отчетности о валюте и денежных инструментах в CBSA.Это обязательство по отчетности может быть выполнено путем заполнения Отчета о трансграничной валюте или денежных инструментах — Индивидуальный (Форма E677). Если валюта или денежные инструменты, о которых вы сообщаете, не принадлежат вам, вы можете выполнить обязательство по представлению отчетности, заполнив Отчет о трансграничных валютах или денежных инструментах — общий (форма E667). Передайте форму офицеру пограничной службы в ближайший офис CBSA , который открыт во время вашего путешествия.

Отчетность по почте

Если вы отправляете валюту или денежные инструменты в Канаду по почте, приложите к посылке декларацию Всемирной почтовой конвенции (UPC), которую можно получить в ближайшем почтовом отделении, и приложите отчет, содержащий информацию, указанную в Приложениях I, II, и III Положения о трансграничной отчетности по валюте и денежным инструментам . Заполненный отчет о валюте по форме E667, помещенный в ваш пакет, можно использовать для выполнения этого требования к отчетности.

При экспорте валюты или денежных инструментов из Канады по почте приложите к посылке бланк таможенной декларации почты Канады (CN23), который можно получить в ближайшем почтовом отделении, а также отчет, содержащий информацию, указанную в Приложении I, II. , и III Правил международной отчетности по валюте и денежным инструментам, и направить копию заполненного отчета о валюте в ближайший офис CBSA. Это обязательство по отчетности можно выполнить, заполнив и отправив форму E667.

Могут существовать дополнительные почтовые требования. Свяжитесь с Почтой Канады для получения дополнительной информации.

Отчетность курьером

Если вы отправляете валюту или денежные инструменты в Канаду или из Канады курьером, лицо, ответственное за перевозку, или курьер должны заполнить отчет, содержащий информацию, указанную в Приложениях I, II и III к Международному валютно-денежному обращению . Положение об отчетности по приборам .Отчет о трансграничной валюте или денежных инструментах, составленный Лицом, ответственным за перевозку (форма E668), может быть использован для выполнения этого обязательства. Приложите заполненный отчет к Отчету о трансграничной валюте или денежных инструментах — Общий (Форма E667), который вы, импортер или экспортер, должны заполнить и предоставить курьеру.

Отсутствие отчета

CBSA имеет право наложить арест на всю валюту и денежные инструменты, если не сообщается вся стоимость.Их можно вернуть после уплаты штрафа. Штрафы варьируются от 250 до 5000 канадских долларов. CBSA не вернет средства, если есть подозрения, что они являются доходами от преступлений или средствами для финансирования террористической деятельности. Вы можете подать отзыв об изъятых предметах.

Что происходит с информацией, предоставленной на

Заполненные формы отправляются в Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) для оценки и анализа.Информация, представленная в формах отчетности о валюте, регулируется Законом о конфиденциальности и собирается в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и Законом о финансировании терроризма (PCMLTFA).

Свяжитесь с CBSA или FINTRAC для получения дополнительной информации или свяжитесь с пограничной информационной службой по телефону.

Почему мне нужно сообщать валюту при пересечении границы?

Чтобы помочь в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, правительство Канады ввело PCMLTFA в 2001 году.

CBSA отвечает за администрирование и обеспечение выполнения Части 2 PCMLTFA, чтобы помочь правительству Канады:

• Выявление и пресечение отмывания денег и финансирования терроризма;
• Содействовать расследованию и судебному преследованию связанных преступлений;
• Реагировать на угрозу, исходящую от организованной преступности; и
• Выполнять международные обязательства по борьбе с транснациональной преступностью.

  No related posts.